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Regulamentos dos EUA para corretores de Forex.

Trocas de moeda estrangeira (forex) funcionam sem parar em todo o mundo através de mercados de balcão. A natureza global deste mercado sem fronteiras permite acesso contínuo, por exemplo, um comerciante australiano pode negociar em euros e iene japonês (EURJPY) através de um corretor baseado nos EUA, apesar das fronteiras geográficas.

O comércio especulativo no mercado forex de varejo continua a crescer. Como resultado, pode haver intermediários (como bancos ou corretores) que se envolvam em irregularidades financeiras, golpes, cobranças exorbitantes, taxas ocultas, exposição de alto risco oferecida por meio de altos níveis de alavancagem ou outras práticas ruins. A Internet e o comércio baseado em aplicativos móveis permitem negociações tranquilas, mas também apresentam perigos, como empresas não reconhecidas que executam sites que podem fechar inesperadamente e fugir com o dinheiro dos investidores. Como resultado, os regulamentos são necessários e definidos pelas autoridades competentes para garantir que tais práticas sejam evitadas. As regulamentações visam proteger os investidores individuais e garantir operações justas para proteger os interesses dos clientes.

Os critérios mais importantes ao selecionar um corretor forex são o status de aprovação regulamentar do corretor e qual autoridade governa o corretor.

Como as autoridades dos EUA regulam as contas de corretagem de Forex.

A National Futures Association (NFA) é o “principal fornecedor independente de programas regulatórios eficientes e inovadores que salvaguardam a integridade dos mercados de derivativos” (incluindo forex). O escopo das atividades da NFA é o seguinte:

Após a devida diligência, fornecer licenças necessárias para os corretores forex elegíveis para realizar negócios de negociação forex. Reforçar a adesão necessária aos requisitos de capital necessários. Fraude de combate. Imponha requisitos detalhados de manutenção de registros e relatórios sobre todas as transações e atividades de negócios relacionadas.

Um guia regulatório detalhado está disponível no site oficial da NFA.

Principais disposições dos regulamentos dos EUA:

"Cliente" é definido como "indivíduos com ativos de menos de US $ 10 milhões e a maioria das pequenas empresas", ressaltando que esses regulamentos visam proteger o pequeno investidor. Indivíduos com patrimônio líquido alto podem não estar necessariamente cobertos pelas contas regulamentadas de corretagem de forex. Limita a alavancagem disponível a 50: 1 (ou exigência de depósito de apenas 2% sobre o valor nocional da transação de forex) nas principais moedas, garantindo que investidores ignorantes ou sem instrução não ultrapassem os riscos sem precedentes. As principais moedas são definidas como a libra esterlina, o franco suíço, o dólar canadense, o iene japonês, o euro, o dólar australiano, o dólar neozelandês, a coroa sueca, a coroa norueguesa e a coroa dinamarquesa. Limita a alavancagem de 20: 1 (ou 5% do valor de transação nocional) em moedas menores. Para opções de forex curtas, o valor do valor de transação nocional mais o prêmio de opção recebido deve ser mantido como depósito de segurança. Para opções forex longas, todo o prêmio da opção é exigido como garantia. A regra primeiro a entrar, primeiro a sair (FIFO) evita a manutenção de posições simultâneas no mesmo ativo cambial, ou seja, qualquer posição comercial existente (compra / venda) em um par de moedas em particular será ajustada para posição oposta (venda / compra) o mesmo par de moedas. Isso também implica nenhuma possibilidade de cobertura ao negociar forex. O dinheiro devido pelo corretor forex aos clientes deve ser realizado apenas em uma ou mais instituições qualificadas nos EUA ou em países do centro financeiro.

Como os regulamentos dos EUA diferem.

Cuidados devem ser tomados para verificar cada propriedade, status e localização de cada empresa de negociação forex, site ou aplicativo antes de se inscrever para uma conta de negociação. Existem muitos sites que alegam baixas taxas de corretagem e alta alavancagem (permitindo maior exposição à negociação com menos capital), alguns chegando a 1.000: 1. No entanto, quase todos esses sites são hospedados e operados fora dos EUA e podem não ser necessariamente aprovados pela autoridade em questão no país anfitrião. Mesmo aqueles autorizados localmente podem não ter necessariamente regulamentos aplicáveis ​​aos residentes nos EUA. As regulamentações podem variar ligeiramente de país para país em termos de alavancagem oferecida, depósitos exigidos, requisitos de relatórios e proteções dos investidores.

Aqui está uma lista indicativa de reguladores de corretagem forex para alguns países selecionados:

Austrália - Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) Chipre - Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC) Rússia - Federal Financial Markets Service (FFMS) África do Sul - Financial Services Board (FSB) Suíça - Comissão Bancária Federal Suíça (SFBC) Reino Unido - Financial Autoridade de Serviços (FSA)

Verificando o status regulatório de um corretor.

O NFA fornece um sistema de verificação on-line chamado Centro de Informações de Status de Afiliação Antecipada (BASIC), no qual o status das empresas de corretagem forex pode ser verificado usando seu ID NFA, nome da empresa, nome individual ou nome do pool. Deve-se ter cuidado ao usar o nome / ID correto na forma correta, pois muitas empresas de corretagem de forex são conhecidas por nomes diferentes (por exemplo, um nome de site pode ser diferente do nome corporativo legal).

As regulamentações financeiras exigem um bom equilíbrio, com espaço constante para mudanças conforme os mercados se desenvolvem. Muito pouca regulamentação pode levar a uma proteção ineficaz do investidor. Embora muita regulamentação possa resultar em perda de competitividade global e redução da atividade econômica.

Regulamentação Forex.

Então, você decidiu abrir uma conta de negociação FX (Forex).

Nesse caso, não é possível exagerar a importância de negociar com um corretor "regulamentado" que respeite as regras que regem os mercados financeiros. O status regulado obriga os corretores a fornecer uma camada significativa de proteção tanto para a empresa quanto para seus clientes (que você seria você!), Em uma base contínua em tempo real.

As corretoras que operam em jurisdições que não têm uma supervisão regulatória real podem, no mínimo, agir de maneira questionável. Alguns corretores "não regulamentados" podem ser bastante inescrupulosos e não conseguem fornecer um nível adequado de serviço ou proteção para seus clientes - na melhor das hipóteses. Na pior das hipóteses, eles podem desaparecer no horizonte com seu dinheiro sem um pedaço de papelada para uma trilha.

Se escolher o corretor mais adequado para você, é altamente recomendável optar por um corretor com status regulamentado. Se um corretor é regulado em mais de um país, isso tende a ser um bônus porque acrescenta ainda uma camada adicional de supervisão e prestação de contas que o corretor deve cumprir.

A regulamentação normalmente exige que as corretoras mantenham os fundos dos clientes separados do capital operacional da empresa, o que evita que empresas desonestas desviem dinheiro do cliente ou usem fundos de clientes para pagar os custos operacionais. Muitas corretoras não regulamentadas não tomam medidas básicas para proteger os fundos dos clientes e, muitas vezes, não cumprem essa regra simples. Nestes casos, os clientes podem experimentar atrasos na obtenção de suas retiradas - em excesso de 3 meses em alguns casos extremos.

Neste artigo, apresentamos o atual marco regulatório em várias regiões e fornecemos algumas comparações. Tome nota de que as regras regulamentares & amp; as regulamentações em todas as partes do mundo são atualizadas periodicamente, o que significa que qualquer status regulamentado de um corretor está sujeito a alterações - e você deve ficar de olho nos anúncios mais recentes de agências reguladoras estabelecidas em seu país e onde sua conta de investimento / investimento é escolhida. mantido.

1. Regulamentação Forex e CFD na Europa:

A regulamentação de serviços financeiros na Europa é realizada em nível nacional por agências reguladoras domésticas, como a Financial Conduct Authority (FCA), com sede no Reino Unido, a Comissão de Valores Mobiliários (CySEC), a Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin for Germany). curto), entre muitos outros.

Temos uma lista completa e abrangente abaixo.

Embora cada país europeu tenha seu próprio regulador para supervisionar seus mercados internos, também existem agências reguladoras intra-nacionais que fornecem supervisão em nível regional. Exemplos de reguladores europeus incluem:

Autoridade Bancária Europeia (EBA) Autoridade Bancária Europeia (EMA) Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) A Suíça independente e independente, que não faz parte da UE, tem o seu próprio regulador: a FINMA.

Muitas vezes, você vê corretoras de Forex e outros provedores de serviços de moeda anunciando a si mesmos como sendo Regulamentados pela UE, no entanto, não existe um regulador financeiro europeu abrangente que substitua todos os outros "# 8212"; Cada país membro é responsável por regulamentar os serviços financeiros em seu próprio país - embora acordos amplos sejam alcançados por meio de MOUs, LOIs e possivelmente outros acordos escritos expressando amplamente como as agências planejam cooperar umas com as outras em questões ou preocupações fundamentais relacionadas a questões financeiras. serviços transacionando entre países aplicáveis.

Esses tipos de acordos cooperativos estão se tornando cada vez mais comuns devido à natureza evolutiva dos mercados modernos, que estão se tornando cada vez mais on-line, tornando os fluxos de negociação / investimento / câmbio mais simples de serem realizados e mais difíceis de monitorar. No momento atual, todas as empresas / corretoras do Reino Unido são reguladas pela FCA, corretores de Chipre pela CySEC e cada firma individual baseada na UE pelo seu próprio regulador nacional.

O que liga todos estes reguladores nacionais é a Diretiva Mercados de Instrumentos Financeiros, mais conhecida como MiFID (What is MiFID?).

1.a. Introdução ao MiFID.

A MiFID é a diretiva relativa aos mercados de instrumentos financeiros. É aplicável em toda a UE desde Novembro de 2007 e apresenta vários ajustes ao longo dos anos, continua a ser uma pedra angular do aparelho regulador da UE, que visa melhorar a competitividade dos mercados financeiros na UE através de um mercado único. A ideia geral da UE é unificar e harmonizar o máximo possível a legislação europeia com o objetivo final de supervisionar e regular toda a região através do Banco Central Europeu (BCE).

Esta tem sido uma tarefa muito difícil de realizar desde que a UE e o Euro foram forjados pela primeira vez em 1999 - a maior parte dos problemas resultaram das profundas diferenças culturais, socioeconómicas e políticas entre os 27 membros da UE.

A MiFID é um bom exemplo do compromisso da União Europeia com um "mercado comum" para os serviços financeiros. A ideia central é permitir que as empresas de um país possam fazer negócios em qualquer outro dentro do Espaço Econômico Europeu. Isso é o que o Reino Unido assinou com o Brexiting em 2016 e continua a executar sua estratégia de saída no final de 2016 - precisamente porque a Cidade de Londres do Reino Unido é o centro de serviços financeiros mais gravitacional em todo o continente (e o mundo).

Um dos princípios centrais da Diretiva Mercados de Instrumentos Financeiros é o passaporte de saída (como na Recuperação de Pensão). Quando as corretoras declaram que são regulamentadas pela UE, o que se entende por isso é que elas são reguladas em um país que é registrado na Diretriz de Mercados de Instrumentos Financeiros (DMIF). Isso permite que as corretoras reguladas em um país da Área Econômica Européia (EEA) ofereçam seus serviços aos clientes em todo o EEE. Isso significa que é possível que uma corretora regulamentada em Chipre contrate clientes no Reino Unido sem precisar obter uma licença reguladora adicional no Reino Unido.

Isto é em parte porque alguns dos maiores nomes do FX de varejo, optam por operar uma subsidiária européia que lhes permite promover seus serviços para mais de 500 milhões de residentes.

Apesar da capacidade de uma corretora regulamentada em um país da EEA fazer negócios em toda a Área Econômica Européia, o escopo da regulamentação de câmbio varia entre os países membros, com a regulamentação em algumas jurisdições sendo mais difícil do que em outras. Isto deve-se ao facto de a MiFID apenas visar uma harmonização mínima, introduzindo um nível mínimo de regulação que deve ser implementado pelos reguladores europeus internos. Isso fez com que certos reguladores domésticos superassem as exigências mínimas estabelecidas pela MiFID, enquanto outros países ficaram muito próximos dos mínimos exigidos pela diretiva européia.

Isto tem visto várias corretoras abrirem lojas nos países do EEE que adotam uma abordagem de toque leve à regulamentação financeira. Muitas corretoras optam por operar a partir de Chipre, Malta e Bulgária, que são vistas como oferecendo um ambiente regulatório favorável do ponto de vista das corretoras. O MiFID estabelece uma série de proteções importantes para os comerciantes, e fez muito para garantir um nível de igualdade entre corretoras baseadas no Espaço Econômico Europeu. Uma proteção frequentemente mencionada introduzida no MiFID é a introdução de fundos de compensação de investidores obrigatórios que protegem os clientes de varejo caso uma corretora entre em colapso, garantindo que os fundos depositados até certo montante sejam devolvidos ao cliente.

Ele também descreve os requisitos mínimos de capital e a segregação obrigatória de fundos de clientes e empresas, os quais fornecem aos negociadores um nível de proteção importante. Outras partes da directiva visam garantir que os clientes recebam a melhor execução possível e sejam tratados de forma justa pelas corretoras.

1.b. Organismos Reguladores Europeus.

Como mencionado anteriormente, a Diretiva Mercados de Instrumentos Financeiros aplica-se a países da União Europeia e do Espaço Econômico Europeu. Abaixo, você encontrará uma lista de todos os países e órgãos reguladores cobertos pela MiFID.

Membros da União Europeia.

Áustria: Autoridade do Mercado Financeiro (FMA) Bélgica: Comissão de Finanças e Seguros Bancários (CBFA) Bulgária: Comissão de Supervisão Financeira da Bulgária (FSC). Leia mais sobre Forex na Bulgária. Croácia: Agência de Supervisão de Serviços Financeiros Chipre: Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC). Saiba mais sobre o CySEC. República Checa: Banco Nacional Tcheco Dinamarca: Autoridade de Supervisão Financeira Dinamarquesa (FSA Dinamarquesa) Estônia: Finantsinspektsioon França: Autorite des Marches Financiers (AMF) Alemanha: Autoridade Federal de Supervisão Financeira (BaFin) Grécia: Comissão do Mercado de Capitais Hungria: Autoridade Húngara de Supervisão Financeira Irlanda: Banco Central da Irlanda (CBI) - Regulador do Avatrade, por exemplo Itália: Comissão Nacional para a Sociedade e a Borsa (CONSOB) Letónia: Comissão do Mercado Financeiro e de Capitais Lituânia: Comissão de Valores Mobiliários da República da Lituânia. Leia mais sobre Forex na Lituânia. Luxemburgo: Comissão de Fiscalização do Sector Financeiro (CSSF) Malta: Autoridade dos Serviços Financeiros de Malta (MFSA) Países Baixos: Autoridade para os Mercados Financeiros (AFM) Polónia: Autoridade Polaca de Supervisão Financeira (KNF) Portugal: Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM) Roménia: Comissão Nacional de Valores Mobiliários da Roménia Eslovénia: Agência do Mercado de Valores Mobiliários (ATVP) Espanha: Comissão Nacional do Mercado de Valores (CNMV) Suécia: Autoridade de Supervisão Financeira da Suécia Reino Unido: Financial Conduct Authority Leia mais sobre Forex no Reino Unido.

Área Econômica Européia.

Os seguintes reguladores são parte da MiFID devido a serem membros do Espaço Económico Europeu:

Islândia: Autoridade de Supervisão Financeira da Islândia Liechtenstein: Autoridade do Mercado Financeiro (Liechtenstein) (FMA) Noruega: Autoridade de Supervisão Financeira da Noruega.

2. Regulamentação Forex e CFD nos EUA:

O marco regulatório dos EUA é considerado um dos mais rigorosos do mundo. Os residentes e cidadãos dos EUA só podem operar com corretoras de câmbio estrangeiras reguladas pela CTFC e NFA. As empresas e indivíduos que não possuam o regulamento relevante da NFA e da CTFC não podem solicitar ou abordar cidadãos dos EUA. É por isso que muitos sites (este site incluído) apresentam um aviso aos visitantes dos EUA, alertando-os sobre o fato de que o conteúdo dos sites não é direcionado aos residentes dos EUA.

A supervisão regulatória aumentou drasticamente desde a introdução da Lei Dodd-Frank de 2008 e das Corretoras dos EUA, que receberam restrições significativas.

Corretores de varejo têm sido perseguidos pelas perdas de muitos comerciantes de varejo, com fortes restrições de alavancagem impostas. A National Futures Association (NFA) reduziu a alavancagem máxima oferecida em contas de varejo para uma alavancagem de 50: 1 (comparada às ofertas rotineiras de 500: 1 - 1000: 1 no passado recente) e os serviços só estão disponíveis para aqueles que são considerados participantes elegíveis do mercado.

Os reguladores dos EUA também dão muita importância à transparência e, portanto, as corretoras Forex dos EUA são obrigadas a divulgar publicamente uma série de dados, incluindo o número de contas com a empresa e a lucratividade dos clientes da empresa.

Embora a estrutura regulatória dos EUA tenha criado um mercado altamente regulado e transparente, também forçou algumas corretoras a deixar o mercado norte-americano devido à falta de capital adequado para cumprir os requisitos de capital repentinamente acentuados estabelecidos pela NFA. Isso significa que os residentes dos Estados Unidos são mais restritos quando se trata de escolher uma corretora para transacionar - e os residentes dos EUA abrem contas de FX / CFD em todo o mundo (muitas vezes sem relatar a atividade ao IRS e contra o conselho) ( desejos) do NFA).

3. Forex e CFD Regulation Australia:

Desde 2006, a regulamentação do câmbio de varejo está nas mãos da Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC). Todos os corretores que operam na Austrália devem possuir uma licença ASIC para receber o dinheiro do cliente e fornecer serviços de corretagem. O regulador australiano estabelece uma lista rigorosa de critérios para as empresas que desejam adquirir uma licença AFS e operar no país.

Os requisitos são muito rigorosos e o ASIC é considerado um bom trabalho para proteger os clientes australianos de uma perspectiva regulatória.

No entanto, com o advento da Internet de banda larga ea capacidade dos corretores de FX (incluindo provedores de opções binárias) oferecerem seus serviços globalmente, agora é comum ver cidadãos australianos abrindo contas de câmbio em diferentes países, e indo contra o conselho emitido pela ASIC.

Isso ocorre porque o ASIC só pode processar reclamações e casos contra corretores de FX baseados na Austrália. Apesar do parecer oficial, milhares de Aussies abrem contas em Chipre, Reino Unido e Europa e muitos estão desapontados se o corretor decidir não cumprir as regras do mercado, como execução justa, KYC, segregação de capital, etc.

Mudanças recentes na regulamentação levaram a FMA a reprimir as entidades não regulamentadas que oferecem serviços, incluindo operações de câmbio, negociação de CFDs, esquemas de investimento e assessoria financeira.

Trabalhando em estreita colaboração com seu vizinho significativo, a Austrália, a dupla Ásia / Pacífico opera de forma estreita em muitas questões, incluindo agricultura, indústria, mineração, serviços financeiros, emprego e leis de imigração.

Como resultado da estreita cooperação, a estatura da Nova Zelândia como um centro de serviços financeiros, incluindo um forte apoio regulatório, foi agora significativamente melhorada.

Vários anos atrás, muitos corretores de FX e CFD costumavam ver a Nova Zelândia como um “toque suave” e um ponto de partida definitivo para a Austrália - baseando suas operações na NZ, mas solicitando clientes na Austrália, os corretores conseguiram contornar muitas regras estabelecidas pelo seu vizinho maior (ASIC)

A introdução de requisitos regulatórios mais fortes para as empresas reguladas pela FMA e para as empresas FSP tem sido uma considerável mudança na indústria, mas, da mesma forma, padrões mais altos viram muitas corretoras deixarem o país.

Os novos requisitos incluem:

Ativos líquidos mínimos de 1.000.000 NZD ou 10% da receita média. Uma equipe de gerenciamento responsável pela conformidade, regulamentação e gerenciamento de riscos. Padrões apropriados para o ingresso de novos clientes. Informações sobre conflito de interesses e políticas de negociação. Padrões para cobertura de risco interno e tratamento de níveis de margem do cliente. Regras para a segregação de fundos de clientes. Regras que exigem que as empresas mantenham um registro adequado das informações da conta do cliente.

Desde o aperto regulamentar da Nova Zelândia, vários corretores mudaram-se para territórios com potencial de arbitragem de regulador semelhante - no momento em que escrevo, houve um surto de novos registros em Chipre, Malta, Bulgária e Emirados Árabes Unidos.

4. Forex e Regulamentação CFD Rússia:

A RAFFM representa a Associação Russa de Mercados Financeiros e é uma organização auto-reguladora. Na Rússia e em outros países da CEI, não há atualmente um marco regulatório para a prestação de certos serviços financeiros de balcão, como o câmbio de mercadorias a termo e CFD. A RAFFM é apenas uma das muitas organizações de auto-regulação que surgiram para tentar tranquilizar os clientes quando lidam com corretoras não regulamentadas que têm uma forte presença na região.

A RAFFM tem apenas quatro empresas-membro, tornando-a uma das organizações menores de auto-regulação, com outras organizações como a CFRIN e a FMRRC tendo significativamente mais membros. A organização não tem o mesmo perfil que outras organizações autorreguladoras que operam na Europa Oriental, sendo a CFRIN considerada a principal organização de autorregulamentação da região e conta com membros de alto perfil como Alpari RU, FSB e outras corretoras russas de alto perfil. .

A RAFFM, no entanto, não tem uma reputação tão forte, com muitos criticando a neutralidade e a utilidade da organização. Alguns afirmaram que as quatro organizações membros têm conexões umas com as outras, o que representaria um sério conflito de interesses, se isso fosse verdade. É possível que aqueles que são clientes da Mayzus Investment Services, InstaForex, LiteForex e CorsaCapital façam reclamações com a RAFFM. Dito isto, não parece haver nenhum exemplo de onde os comerciantes puderam resolver seus problemas fazendo reclamações à organização.

Tal como acontece com outras organizações de auto-regulação, RAFFM não tem poder real outros membros constituintes com a organização sendo incapaz de multar ou recuperar os prejuízos dos comerciantes no caso de uma corretora ir abaixo. O principal poder que a organização tem sobre seus membros é a capacidade de remover seus membros, mas com a organização dependente das receitas dos membros, eles geralmente relutam em expulsar as empresas associadas.

Organizações auto-reguladoras, como a RAFFM, não oferecem aos comerciantes o mesmo nível de proteção que os reguladores governamentais. Em particular, a participação de organizações de autorregulamentação pequenas e menos respeitáveis ​​significa muito pouco e os comerciantes que procuram negociar com uma corretora devem evitar fazer negócios com entidades não regulamentadas. Também deve ser destacado que certos membros da RAFFM, têm reputações particularmente ruins com suas inúmeras reclamações on-line sobre a InstaForex e a LiteForex.

Os dias das organizações de autorregulamentação podem estar chegando ao fim com o governo russo buscando regulamentar a oferta de operações de varejo de FX e CFD no país, o que colocaria um fim às empresas que se baseiam no mar e usando organizações de autorregulamentação. legitimidade do cofre, pelo menos na Rússia.

A partir de outubro, as corretoras existentes e recém-formadas serão obrigadas a obter uma licença de uma organização auto-reguladora (SRO) aprovada. Essas Organizações de Autorregulação serão colocadas sob supervisão governamental para garantir que elas ofereçam proteção adequada aos consumidores. Depois de janeiro de 2016, as corretoras que não são membros de uma organização da Organização de Auto-regulação aprovada serão forçadas a fechar ou parar de operar dentro da Federação Russa.

Uma das coisas mais impressionantes sobre o projeto de lei, é as limitações estritas que coloca sobre os níveis de alavancagem que podem ser oferecidos aos comerciantes de varejo. Com as corretoras, restringir-se a oferecer uma alavancagem máxima de 100: 1, com limites de alavancagem mais rígidos sendo colocados em instrumentos considerados mais exóticos. Será interessante ver como isso acontece com os corretores russos que oferecem uma das maiores alavancagens no mercado de varejo, com vários corretores russos anunciando uma alavancagem de até 1.000: 1.

Outro ponto interessante do projeto de lei é que não há menção explícita de opções binárias negociadas em CFD ou não negociadas. Portanto, dependendo da interpretação da lei, é possível que as corretoras e corretoras da Binary Options ofereçam apenas CFDs para continuar operando na Rússia sem serem licenciadas por uma organização auto-reguladora aprovada. Também deve ser notado que as empresas estrangeiras não serão afetadas por este regulamento, embora seja especulado que os legisladores russos possam tentar limitar as negociações com corretoras estrangeiras, colocando corretores em listas de alerta ou bloqueando o acesso a sites de corretoras. A estrutura da lei é muito flexível e pode ser perfeitamente possível que o regulamento seja expandido para abranger tanto Opções Binárias quanto Contratos por Diferença.

5. Forex e Regulamentação CFD Israel:

Nos últimos anos, o regulador dos mercados financeiros de Israel, a Autoridade de Valores Mobiliários de Israel (ISA), tentou trazer Forex & amp; Negociação de CFDs sob sua responsabilidade. Há muito tempo especula-se que tal postura reguladora acabaria por entrar em vigor e replicaria o que muitos outros reguladores fizeram em todo o mundo.

Em 2015, a ISA decidiu introduzir novas medidas destinadas a tornar o comércio retalhista "mais seguro", apesar de este ter sido um grande desafio para qualquer entidade reguladora, incluindo o ISA. A negociação de opções binárias foi completamente banida em Israel para qualquer empresa candidata a operar uma Trading Arena licenciada (como os reguladores se referem a corretores online). A negociação de CFDs e pares de moeda estrangeira está sujeita a restrições rigorosas, incluindo a limitação da alavancagem, alcance e até mesmo a forma como as taxas são calculadas.

A abordagem da ISA foi rotulada por alguns como "draconiana" e excessivamente rigorosa, apesar do rápido crescimento dos derivativos de Over the Counter (OTC), negociação de FX / CFD e uma melhoria paralela nos relatórios via EMIR e MiFID.

Indiscutivelmente, as mudanças da ISA tiveram um impacto negativo na indústria de varejo de Israel, com vários corretores saindo e muitos residentes israelenses muito incentivados a abrir contas de negociação no exterior (onde a ISA não tem alcance ou capacidade de efetuar qualquer coisa).

Como um exemplo simples do bebê sendo jogado fora com a água do banho, o ISA impôs uma proibição completa dos seguintes instrumentos de negociação:

FTSE / MIB, Hang Seng, IBEX 35 e SPI 200, bem como EUR / CZK, EUR / DKK, EUR / HUF, EUR / TRY, TYR / JPY, USD / CZK, USD / DKK, USD / HUF, USD / TRY , USD / RUB e o USD / ZAR.

A ISA cita a "excessiva volatilidade" como sendo a razão para a proibição, e ainda assim, é a alta volatilidade que mais atrai os comerciantes de varejo que procuram mercados OTC como o FX.

6. Vários Territórios Offshore.

Você vai encontrar uma série de corretoras com sede em locais offshore; locais offshore populares incluem as Ilhas Cayman, Ilhas Virgens Britânicas, Ilhas Maurício e Seychelles. Embora algumas dessas jurisdições realmente forneçam uma estrutura para a regulamentação do comércio exterior de varejo, essas jurisdições geralmente são muito frouxas em todas as facetas dos regulamentos e / ou supervisão dos serviços financeiros.

Como a regulação varia significativamente de jurisdição para jurisdição, é incrivelmente difícil encapsular totalmente todos os regimes regulatórios existentes e suas pequenas diferenças. As regras reguladoras também estão em fluxo constante e, na esperança das autoridades nacionais, buscam persistentemente uma mudança positiva e um efeito benéfico para os participantes mais amplos do mercado.

Na realidade, os órgãos reguladores têm a capacidade de mover as metas e ajustar as regras predominantes que governam os mercados - mas isso muitas vezes tem o efeito de redirecionar recursos específicos ou capital de um conjunto de participantes do mercado para outro; mas pouco para "beneficiar" algum nível percebido de ordem nos mercados financeiros.

Se o seu país / região não aparecer na lista acima, é importante pesquisar o estado da regulamentação na sua jurisdição antes de prosseguir com os compromissos financeiros.

Uma regulamentação financeira eficaz oferece aos comerciantes tranquilidade adicional e recomenda-se que as pessoas façam negócios somente com corretoras reguladas em jurisdições “respeitáveis”, a saber: EUA, Reino Unido, UE, Suíça, Escandinávia, Chipre, Japão, Cingapura, Austrália, Nova Zelândia. . E vale a pena mencionar que os cidadãos dos países acima mencionados provavelmente obterão obstáculos burocráticos favoráveis ​​/ mais diretos.

Para saber mais sobre os aspectos regulatórios da negociação, consulte nosso Guia de negociação social, bem como nosso guia de opções binárias e nosso guia de transferência de moeda.

4 pensamentos sobre & ldquo; Regulamentação Forex & rdquo;

2. Regulamentação de Forex e CFD nos EUA: O marco regulatório dos EUA é considerado um dos mais rigorosos do mundo. Os residentes e cidadãos dos EUA só podem operar com corretoras de câmbio estrangeiras reguladas pela CTFC e NFA.

Eu acredito que esta afirmação está incorreta. Cidadãos dos EUA têm permissão para negociar com corretores não regulamentados fora dos EUA. Eles simplesmente não terão a proteção regulamentar aplicada, se optarem por fazê-lo especificamente por uma margem maior, por sua própria conta e risco pessoal.

Eles, no entanto, têm que cumprir as obrigações da FATCA e do IRS para identificar seus investimentos estrangeiros no exterior e pagar qualquer imposto de renda ou repatriação conforme for apropriado.

Oi Mike, até onde sabemos, os únicos corretores que aceitariam os clientes dos EUA são as empresas mais horríveis e fraudulentas. Então batata, batata, tomate, tomate & # 8211; O cliente baseado nos EUA não deve negociar com ninguém além de corretores localmente regulamentados.

Regulamentação Forex e corretores forex regulamentados.

Atualmente, os corretores de forex geralmente são mais bem regulados no Reino Unido, EUA, Suíça, Austrália.

A FCA UK (FCA UK) regulamentou os corretores de Forex.

Status da Firma na FCA, Autorizado e Autorizado pela EEA.

Autorizado pela EEA - Uma empresa de serviços financeiros autorizada em outro Estado da Área Econômica Europeia (EEA) declara ter um "passaporte" para oferecer determinados produtos ou serviços no Reino Unido e em outros países do EEE. A AEA inclui os estados da UE, além da Islândia, Noruega e Liechtenstein. Estas empresas são regulamentadas no seu país de origem e devem cumprir os padrões acordados em todos os países do EEE.

Os serviços ou produtos que uma empresa autorizada pela EEA pode oferecer no Reino Unido serão detalhados na seção "Passaportes" de seu registro no Registro de Serviços Financeiros.

Autorizado - Uma empresa que recebeu permissão da FCA para realizar atividades regulamentadas. Se uma empresa de serviços financeiros estiver localizada em um país estrangeiro fora do EEE, ela ainda poderá operar no Reino Unido, mas precisará ser autorizada pela FCA e aparecerá no Registro de Serviços Financeiros como "Autorizada".

Status da Firma: Lista de Corretores de Forex Autorizada da EEA.

ACFX, AFX Capital, AvaTrade, Blackwell Global (CY), Bulbrokers, Deltastock, Finex, Forex Time (FXTM), FX Mercados Globais (FXGM), FxNet, FXCC, iFOREX, Mercados, MAYZUS, Saxo Bank, Traders Trust, Trading212, Windsor Brokers, XGLOBAL Markets, XM,

Status da empresa: lista de corretores autorizados.

Abshire-Smith, ActivTrades, Atom8, Bulls e Bears Forex UK, City Credit Capital, Índice da Cidade, CMC Markets UK, CMS Forex Reino Unido, Darwinex, DF Mercados, FOREX UK, FXCM, Fxopen Reino Unido, FxPro UK, GAIN Capital, GKFX, Hantec Markets, Hirose Financial UK, HY Markets UK, ICAP, ICM Capital, IG Markets, IKON Markets, Interactive Brokers (UK) Ltd, InterTrader, LMAX, London Capital Group (LCG), MB Trading, OANDA, Mercados Financeiros, Plus500 UK, RBS & # 8211; Banco Real da Escócia, SVSFX, Tradenext, Valbury Capital, Valutrades, Vantage FX Reino Unido, XTB UK.

Comparação dos Corretores Registrados da FCA.

0,9 - 1,6 - padrão.

0,1 - (& gt;) Negociação de nível 2.

Sobre FSA e FCA, PRA.

A Financial Services Authority (FSA) era um órgão quase judicial responsável pela regulamentação do setor de serviços financeiros no Reino Unido entre 2001 e 2013. Agora, tornou-se duas autoridades reguladoras separadas, a Financial Conduct Authority (FCA, fca. uk). ) e a Autoridade de Regulamentação Prudencial em (PRA, bankofengland. co. uk).

A FCA regula as empresas financeiras que prestam serviços aos consumidores e mantém a integridade dos mercados financeiros do Reino Unido. Centra-se na regulação da conduta de empresas de serviços financeiros de varejo e atacado. A FCA está estruturada como uma empresa limitada por garantia.

A PRA está estruturada como uma sociedade anônima de propriedade integral do Banco da Inglaterra e é responsável pela regulamentação prudencial e supervisão de bancos, sociedades de crédito imobiliário, cooperativas de crédito, seguradoras e grandes firmas de investimento. Estabelece padrões e supervisiona instituições financeiras no nível da empresa individual.

Requisitos para corretores regulamentados pela FCA.

Certifique-se de que & amp; monitorar a qualidade do banco no qual os fundos dos clientes serão mantidos. O banco deve ser aprovado pela FCA. Manter os fundos dos clientes separados dos fundos da empresa, os fundos dos clientes nunca podem ser tratados e utilizados como ativos da empresa, incluindo a situação em que a empresa se torna insolvente. Envie relatórios financeiros à FCA regularmente e realize auditorias anuais.

O Esquema de Compensação de Serviços Financeiros (FSCS)

Mesmo que um corretor esteja insolvente, você ainda poderá reivindicar indenização por meio do FSCS.

O FSCS (fscs. uk/) é um órgão independente e um fundo de última instância para clientes de empresas de serviços financeiros autorizados. Geralmente, cobre reclamações contra empresas insolventes e incapazes de pagar sinistros contra si mesmas. O FSCS é financiado por taxas sobre empresas autorizadas pela FCA. Seus custos são compostos por despesas de gestão e pagamentos de compensação. O serviço é gratuito para consumidores individuais.

FCA Register-Proteja-se de corretores de forex não autorizados.

Cuidado com empresas clonadas (fraudadores que fingem ser de uma empresa autorizada pela FCA). Se você lidar com uma empresa não autorizada, você não será coberto pelo Financial Ombudsman Service (FOS) ou pelo Financial Services Compensation Scheme (FSCS) se as coisas derem errado.

O registro tem informações sobre corretores do forex que são regulados pela FCA. O status da empresa deve ser "Autorizado" ou "Autorizado pela EEA" (não "registrado").

Se um corretor de forex não aparecer no Registro, mas o fizer, entre em contato com a Linha de Atendimento ao Consumidor da FCA no telefone 0800 111 6768.

Regulamentação Forex No Reino Unido, Austrália, Europa, Ásia, EUA.

O Regulamento de Forex foi feito porque o mercado de negociação de moeda é descentralizado e opera sem central de câmbio ou câmara de compensação.

A fim de regular o mercado, existem vários órgãos de supervisão governamentais e independentes em todo o mundo que fizeram a regulamentação de Forex.

O objetivo da regulamentação Forex é garantir um comportamento comercial justo e ético. Por sua vez, todos os corretores de Forex, IBs e vendedores de sinal têm que operar em estrita conformidade com as regras e padrões estabelecidos pelos reguladores Forex, caso contrário, sua atividade é considerada ilegal.

Em primeiro lugar, eles devem ser registrados e licenciados no país onde suas operações estão baseadas, o que garante que os padrões de controle de qualidade sejam atendidos.

De acordo com este Regulamento Forex, os corretores licenciados estão sujeitos a auditorias recorrentes, revisões e avaliações que os forçam a manter os padrões da indústria.

Os corretores de câmbio devem manter uma quantia suficiente de fundos para poder executar e concluir os contratos de câmbio concluídos por seus clientes e também devolver os fundos dos clientes intactos em caso de falência.

Cada regulador da Regulamentação Forex opera dentro de sua própria jurisdição, mas freqüentemente trabalha em conjunto em troca de atividades fraudulentas. Na União Européia, uma licença de um Estado membro cobre todo o continente.

Nem todos os corretores de Forex são regulamentados, o que significa que os investidores são incentivados a investir apenas em empresas que têm uma licença financeira válida e fazem pesquisas anteriores antes de abrir uma conta de negociação. Os especialistas da ForexSQ conduziram todos os reguladores ao redor do mundo abaixo.

Lista de Organizações de Regulação Forex.

Ilhas Virgens Britânicas:

União Monetária Européia:

Nova Zelândia:

África do Sul:

Suíça:

Reino Unido:

Estados Unidos:

Regulamento de Negociação de Varejo.

Embora a regulamentação nos mercados fx tenha sido virtualmente inexistente nos anos anteriores, o rápido crescimento do comércio de moedas entre os investidores de varejo levou a um crescente escrutínio e regulamentação por parte de órgãos como a Commodity Futures Trading Commission (CFTC).

Sob o Commodity Exchange Act (CEA), a CFTC tem jurisdição sobre transações de Forex alavancadas oferecidas a clientes de varejo nos Estados Unidos.

A Lei só permite que entidades regulamentadas atuem como contrapartes para transações de Forex com clientes de varejo, e exige que todos os revendedores Forex sejam registrados e atendam a rigorosos padrões financeiros impostos pela National Futures Association (NFA).

Para um comerciante de moeda de varejo, o maior risco de não-regulamentação é o de atividade ilegal ou fraude direta. As atividades fraudulentas incluem comissões excessivas geradas por contas de clientes “agitadas”, táticas de “sala de caldeiras” de alta pressão, esquemas Ponzi e falsas declarações.

Regulamentações rigorosas introduzidas nos EUA em 2010 para proteger os comerciantes de varejo de varejo têm reprimido a fraude cambial no país em grande medida. No entanto, o quadro regulamentar é misturado em outros países.

No Japão, o mercado de varejo mais ativo do mundo, a Financial Services Authority (FSA) regulamenta todos os mercados, incluindo divisas de varejo. A FSA é pró-ativa na regulamentação do comércio de varejo no varejo.

Como exemplo, reduziu a alavancagem máxima que pode ser disponibilizada aos comerciantes de varejo de varejo para 25: 1 em agosto de 2011, depois de reduzi-la para 50: 1 um ano antes. No Reino Unido e na Europa continental, a regulamentação de Forex é limitada e a alavancagem tem poucos limites, com níveis tão altos quanto 200: 1 não são incomuns.

Mas o Regulamento Forex do mercado de varejo de fx, que representa menos de 5% do volume médio diário de Forex no mundo, é apenas a ponta do iceberg.

Regulamentação Forex | Órgãos Reguladores Forex.

Como qualquer mercado financeiro, a troca de moeda Forex requer regulamentação adequada. Cada país tem instituições financeiras governamentais próprias & amp; reguladores independentes que supervisionam e controlam a indústria Forex e trabalham para proteger seus investidores.

Nem todos os corretores de Forex hoje em dia são regulados por reguladores financeiros apropriados em seus países. É importante prestar atenção ao status de regulamentação do seu corretor, pois isso determinará o nível de segurança e proteção do seu investimento.

Abaixo está a lista de regulamentações de Forex & amp; órgãos de supervisão de cada país:

Azerbaijão:

Bangladesh:

Ilhas Virgens Britânicas:

Ilhas Cayman:

República Checa:

Ilha de Man.

Luxemburgo:

Liechtenstein:

Nova Zelândia (regulamento limitado):

Filipinas:

Seychelles:

Coreia do Sul:

São Vicente e Granadinas:

Suíça:

Reino Unido:

Estados Unidos:

Organizações internacionais:

Se você não encontrar seu país na lista, deixe um comentário para nós. Ficaremos felizes em encontrar as informações sobre os órgãos reguladores para você.

Minha conta foi encerrada quando a Alpari foi rebatida em 2015 (foi realmente há mais de 2 anos?) Depois que os suíços fizeram sua mágica com o euro e voltaram para a estaca. Felizmente eu estava com a FCA aqui no Reino Unido, então tenho meu pote de negociação de volta (menos conversão de GBP para USD para GBP) então vale a pena estar em uma área bem regulada com um bom corretor regulamentado para cobertura máxima. deckchairtrader.

BrokerGuru.

Sim, a TriumphFX está registrada na Comissão de Serviços Financeiros de Vanuatu (reg. 17901)

O tfxi é um corretor forex regulamentado? O gerente de várias contas aplica-se a todas as corretoras?

BrokerGuru.

Unidade de Serviços Financeiros (FSU) Dominica (fsu. gov. dm/)

Qual é o órgão regulador na Dominica?

BrokerGuru.

Não sabemos muito sobre a regulamentação sul-africana.

Há o SARB - South African Resrve Bank, que controla todas as áreas relacionadas a câmbio, mas não há um regulador específico encontrado para corretores de Forex na África do Sul até o momento.

Li alguns comentários sobre os reguladores sul-africanos, há algum? se sim, por favor nos avise.

essa é a única coisa que você pode encontrar na Rússia.

KROUFR na Rússia.

isto é, autoridade autorreguladora sem fins lucrativos (assim como o mencionado CRFIN)

ao comerciante que perguntou se o Forex é legal na Índia?

Não é, nenhuma corretora pode ser encontrada na Índia, porque você não pode legalmente fazer isso.

quais são os órgãos reguladores dos seguintes países, por favor?

Existe alguma coisa na África do Sul se não as opções disponíveis?

Negociar forex é legal na Índia? Como sobre o iForex?

O FSC Mauritius é um órgão regulador forte? Meu dinheiro está seguro com corretores que afirmam ser regulados por eles? Precisefx em Gana (eu suspeito que eles são um rótulo branco) é com o FSC. Você pode dizer algo sobre a força desse órgão regulador?

BrokerGuru.

Não parece ser um regulador, e sim um simples órgão de supervisão.

Oi sobre o fsb. co. za da África do Sul.

BrokerGuru.

Há debates em curso sobre se o comércio Forex é legal ou não na Índia.

O Reserve Bank of India (RBI) faz tudo o que está ao seu alcance para proibir o comércio de Forex por pessoas físicas. Se for encontrado negociando, os indivíduos enfrentarão acusações rígidas por violar a lei.

Mas a verdade permanece - existem muitos investidores da Índia que negociam Forex & amp; abrir contas com corretores estrangeiros. No entanto, é necessário lembrar que o banco monitorará as transações de / para sua conta bancária em busca de atividades suspeitas / ilegais relacionadas à negociação de moedas.

Negociação forex é legal na Índia?

BrokerGuru.

Sim, o UMOFX é regulado - com o FSPR (FSP277305) na Nova Zelândia.

A Nova Zelândia, no entanto, tem regulamentação limitada. Mais sobre isso pode ser encontrado em: 100forexbrokers / newzealand-forex-brokers.

(role até o final do artigo).

Eu sou de Bangladesh, eu negocio com umofx.

Por favor senhor pode me ajudar sobre este corretor. É corretor regulamentado e seguro?

BrokerGuru.

sim, é legal na Tailândia.

O Banco da Tailândia estabelece os limites, com base em seus documentos comprovativos e fonte de renda. Desculpe, não sei quais são esses limites. (As pessoas on-line falam em US $ 20.000 como o limite, depois disso você precisa preencher formulários de declaração).

É legal negociar FX na Tailândia? O tailandês tem algum limite de fundos para enviar para fora do país para a negociação de FX?

almirante mercado é o melhor corretor ou não senhor me responder eu quero abrir conta real mercado almirante.

BrokerGuru.

Conselho de Valores Mobiliários e Câmbio da Índia (SEBI) sebi. gov. in.

Reserve o banco da Índia (RBI) rbi. in.

Olá senhor, qual organização que regula o corretor forex na Índia?

BrokerGuru.

O FXCH não está regulamentado.

e quanto ao FXCH?

forex-suíço? eles são regulados por qualquer organização? é corretor de confiança?

BrokerGuru.

NFA nos EUA é o mais rigoroso. Embora eles não exijam contas segeregated agora, mas há uma proposta oficial exatamente sobre contas segregadas que estão sob uma revisão agora.

Depois disso, temos FSA no Reino Unido - regulamentação sólida, aplicam-se penalidades, mas não tão severas quanto as da NFA; todas as contas dos corretores são salvas.

qual o organismo regulador forex países é muito rigoroso e padrão?

- Órgão regulador requer rigoroso processo e capital para iniciar os negócios.

- 100% de contas segregadas para segurança de fundos de clientes.

- Mantém o olho nas transações financeiras.

- Punição severa se encontrada fraude ou atividade ilegal.

Por favor, me transmita.

BrokerGuru.

Nós não ouvimos falar sobre o corretor Ghanafx antes, obrigado por mencionar!

Infelizmente, não sabemos nada sobre esta empresa, sinto muito.

Vamos criar uma página de revisão e esperamos ouvir alguns comentários dos traders.

Eu sou de Gana e não vejo meu país, apenas corretor, sei que há Ghanafx. Eles afirmam que eles são regulados por fscmauritius. Check it out e verifique se para mim, por favor, determinar a segurança dos fundos a serem enviados para lá.

BrokerGuru.

Uma resposta oficial da FMA New Zealand sugere que os corretores Forex na Nova Zelândia estão "geralmente sujeitos a regulamentação relativamente limitada", onde apenas é necessário o registro com FSPR, FSCL. Estaremos atualizando todas as listagens de acordo.

Abaixo está a resposta oficial da FMA:

"Todos os corretores de câmbio que têm um local de negócios na Nova Zelândia devem ser registrados como prestadores de serviços financeiros. Como pré-condição para o registro, os provedores de serviços financeiros devem ser membros de um esquema de resolução de disputas. Mais informações sobre registro estão disponíveis. em fspr. govt. nz.

Alguns corretores de câmbio podem estar sujeitos a exigências regulatórias adicionais, dependendo das atividades que realizam.

A prestação de serviços de câmbio de moeda estrangeira e serviços associados de remessa de dinheiro geralmente não exigiria qualquer licença ou autorização (exceto o registro como prestador de serviços financeiros) se esta for a única atividade do revendedor. Essas atividades geralmente estão sujeitas a regulamentação relativamente limitada.

No entanto, os corretores de câmbio que oferecem contratos futuros de câmbio devem ser autorizados pela FMA para negociar contratos futuros. Os «contratos de futuros» são definidos no Securities Markets Act 1988 e incluem alguns produtos derivados em numerário liquidados em numerário, que não podem ser considerados contratos de futuros para outros fins. Geralmente inclui contratos por diferença sobre pares de câmbio e produtos cambiais marginais, swaps ou contratos a termo liquidados em dinheiro. As autorizações de revendedores de futuros são publicadas na Gazeta da Nova Zelândia (gazette. govt. nz) e um revendedor autorizado deve fornecer um comprovante de sua autorização. No entanto, as autorizações não são atualmente registradas no registro de provedores de serviços financeiros ou publicadas em nosso site.

Os corretores de câmbio que também fornecem outros produtos financeiros ou serviços financeiros podem, dependendo de outros produtos ou serviços que eles fornecem, ser regulados em relação a esses outros produtos ou serviços.

Esperamos que isso seja útil ".

Outra resposta oficial do FSPR:

"O principal regulador para os corretores seria a Autoridade dos Mercados Financeiros.

Você pode ver os detalhes de contato e mais informações sobre eles clicando aqui.

Melhor Legal dos EUA Corretores de Forex e Plataformas de Negociação.

Como muitos de vocês já sabem, a negociação Forex é a negociação de moedas estrangeiras com base nas expectativas de como as taxas de câmbio mudarão. Se a moeda escolhida aumenta relativamente a alguma outra moeda, isso representa um lucro. No entanto, se você vender a moeda que sobe em valor, você fez um julgamento ruim e sofrerá uma perda.

O mercado Forex é muito líquido, é global e na prática é muito difícil de regular. Isso ocorre porque, além dos investidores individuais (também conhecidos como clientes de varejo), o mercado Forex também é usado por grandes bancos de investimento, seguradoras e instituições financeiras. Eles usam o mercado para gerenciar os riscos das flutuações das taxas de câmbio.

Os riscos para pequenos investidores individuais e comerciantes em um mercado grande e não regulamentado são enormes. Por exemplo, corretores Forex não-regulamentados costumam usar o fascínio da alta alavancagem para se tornarem atraentes para investidores individuais com baixos investimentos iniciais e capital. Eles prometem lucros enormes usando apenas o seu pequeno investimento inicial.

No entanto, como muitos comerciantes de Forex sabem, esta é uma estratégia perigosa e pode levar a grandes perdas com a mesma facilidade. Alta alavancagem aumenta seus lucros da mesma maneira que aumenta suas perdas. Um pequeno comerciante deve sempre procurar usar apenas seus próprios fundos. Ele só deve colocar em risco o que ele pode perder. A alta alavancagem pode parecer atraente, mas pode ser a morte de um pequeno investidor.

Felizmente para os clientes de varejo, existem agências reguladoras em todo o mundo que regulam os grandes mercados internacionais e tentam proteger os comerciantes. Essas instituições governamentais, às vezes federais e às vezes privadas, garantem que o risco de fraude e desinformação seja minimizado ou completamente erradicado.

Não existe uma agência central específica para regular o mercado Forex. No entanto, os países mais desenvolvidos têm regras e leis claras em relação à negociação em Forex e aos corretores de Forex. Por exemplo, o mercado Forex britânico é regulado pela FCA (Financial Conduct Authority), o AISC (Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos) é responsável pela regulação dos mercados de capitais, corporações e serviços financeiros da Austrália e do Swiss PolyReg e do Departamento Federal Suíço. Finanças têm os mesmos deveres nos mercados financeiros suíços.

Perguntas frequentes.

Em uma tentativa de explicar a negociação legal de Forex nos EUA, listaremos as respostas às dez perguntas mais frequentes sobre o assunto.

Qual é o menor capital inicial possível que os corretores de Forex dos EUA exigem?

Quais regras de controle financeiro devem ser reguladas pelos corretores de Forex dos EUA?

Como os corretores baseados nos EUA diferem dos corretores de Forex baseados em outros países quando se trata de regulamentos financeiros?

Corretores não americanos podem aceitar cidadãos americanos como clientes?

Quais são as opções de pagamento que os corretores Forex dos EUA oferecem aos clientes?

Posso estar envolvido em um esquema de corretor com um corretor americano?

Como posso evitar me envolver em um esquema de corretores?

Se você é um cidadão dos EUA, você não terá outra opção, mas negociar com um corretor Forex regulado, assim você pode pensar que passar pelo registro pode não valer a pena. No entanto, verificar as informações sobre cada corretor pode ser inestimável ao tomar a decisão que o operador Forex deve escolher.

Os bancos, as companhias de seguros e as instruções financeiras são regulamentadas da mesma forma que os operadores individuais?

Os corretores Forex dos EUA atendem a pessoas que são novas no mercado Forex e nas Plataformas de Negociação Forex?

Quais são alguns outros pontos positivos da negociação com um corretor Forex regulado?

EUA Forex & # 8211; Antes do Regulamento.

Não há sinal maior de que as agências reguladoras estejam fazendo a coisa certa do que observando o que estava acontecendo no passado. Antes de a NFA e a CFTC começarem a impor regulamentações rigorosas aos corretores de Forex, havia muitos escândalos relacionados a Forex em que indivíduos inocentes perdiam seu dinheiro.

Por exemplo, no período entre 2001 e 2007, 26 mil pessoas foram vítimas de atividades ilegais e fraudes. Eles perderam aproximadamente US $ 460 milhões em fraudes relacionadas a moedas iniciados por corretores não-regulamentados de Forex com antecedentes duvidosos.

Mercado Legal dos EUA Legal.

O mercado Forex dos EUA é um dos mercados mais regulamentados do mundo. Isso torna o mercado seguro para os investidores e pouco atraente para os corretores fraudulentos. As duas organizações encarregadas de regular o mercado Forex dos EUA são a Comissão de Comércio de Futuros de Commodities (CFTC) dos EUA e a Associação de Futuros Nacionais dos EUA (NFA).

A CFTC é uma agência governamental, independente de outros órgãos, que governa e supervisiona todas as transações Forex realizadas através de corretores Forex regulados que operam nos Estados Unidos.

A NFA é uma entidade sem fins lucrativos, auto-reguladora, para a indústria de futuros dos EUA. Seus principais objetivos são manter a integridade dos mercados dentro dos EUA e proteger os comerciantes e investidores de estarem envolvidos em fraudes ou fraudes.

Como já mencionamos, os regulamentos sempre são feitos para proteger o pequeno investidor ou cliente (com ativos de menos de US $ 10 milhões). Isso significa que os regulamentos estabelecidos nos EUA pela CFTC e pela NFA visam proteger indivíduos e pequenas empresas envolvidas no mercado. Alguns dos principais regulamentos incluem:

A alavancagem máxima disponível nas principais moedas é de 50: 1; A alavancagem máxima disponível em moedas menores é de 20: 1; Nenhuma possibilidade de cobertura durante a negociação; O dinheiro que deve ser pago aos clientes pelos corretores deve ser mantido em instituições americanas qualificadas ou em países do centro financeiro.

Estes regulamentos diferem bastante de outros países onde os mercados são menos regulamentados. Na verdade, uma vez que o mercado Forex começou a ser regulamentado nos EUA, muitos corretores de Forex que procuram lucro rápido deixaram os EUA e mudaram-se para países com leis mais brandas.

Isso fortalece ainda mais a noção de que o mercado Forex dos EUA é um dos mais seguros para pequenos investidores e empresas.

5 principais corretores de Forex dos EUA.

Você vive fora dos EUA? Nesse caso, os corretores listados abaixo podem não estar regulamentados em seu país. Para nossa lista dos melhores corretores regulados internacionalmente, veja nossa lista global de corretores.

Se você é um cidadão americano tentando escolher entre diferentes corretoras de Forex dos EUA, provavelmente percebeu que suas opções são mais limitadas do que as disponíveis para traders internacionais. Os corretores Forex dos EUA devem ser regulados pela NFA ou CFTC, e estão sujeitos a restrições rigorosas que são projetadas para proteger os comerciantes dos EUA. Os corretores regulamentados da NFA devem limitar sua alavancagem para 50: 1 e estar em conformidade com requisitos rigorosos de manutenção de registros e relatórios.

No entanto, há um punhado de corretores de Forex regulados pela NFA nos EUA que oferecem serviço confiável e plataformas amigáveis ​​ao usuário (há também vários corretores Forex baseados nos EUA que operam dentro das fronteiras do país sem a regulamentação necessária). Testamos as plataformas de negociação, o atendimento ao cliente e a facilidade de uso dos principais corretores de Forex dos EUA e registramos nossas descobertas para ajudá-lo a escolher o corretor regulamentado pela NFA.

Se você estiver procurando por um corretor Forex fora dos Estados Unidos, confira nossa lista de resenhas de corretores de Forex para encontrar o corretor apropriado para você.

Corretores de Forex dos EUA.

O FOREX é um site de negociação de moeda operado pela Gain Capital Holdings, Inc., uma empresa de serviços financeiros que atua desde 1999. A GAIN Capital está listada na Bolsa de Valores de Nova York (NYSE: GCAP).

A Coinbase Inc. é uma carteira e plataforma digital onde os comerciantes e consumidores podem comprar, vender, armazenar, faturar e pagar com a variedade das principais moedas criptográficas digitais modernas, como Bitcoin, Ethereum e Litecoin, contra 32 moedas nacionais estabelecidas. moedas. A Coinbase está sediada em São Francisco, Califórnia, EUA, e foi fundada em 2012. Em janeiro de 2017, a Coinbase obteve uma “Bitlicense” do Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York, que autoriza a empresa a fornecer operações de moeda virtual em Nova York. A Coinbase Inc. é uma empresa de capital fechado e captou mais de US $ 117 milhões de investidores até o momento. Em maio de 2017, contava com mais de 7,4 milhões de usuários registrados.

A OANDA é uma corretora Forex e CFD de múltiplos tipos e serviços financeiros. Fundada em 1996, a OANDA está baseada em Nova York e está disponível para traders nos EUA, Canadá, Ásia e Europa. A OANDA foi a primeira corretora em 1995 a oferecer uma ampla gama de informações sobre taxas de câmbio de moedas de graça pela Internet. Hoje, possui um dos maiores e mais precisos bancos de dados de taxas de câmbio do mundo, lidando com mais de um milhão de consultas por dia.

A maioria das revisões de corretoras Forex.

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Por que é importante regulamentar o câmbio.

As transações no mercado de câmbio podem ser amplamente classificadas em dois tipos - comercial e especulativo. Uma transação comercial é aquela que é apoiada por uma atividade econômica subjacente, como o pagamento de uma importação ou um empréstimo a uma entidade no exterior. Uma transação especulativa, por outro lado, é uma realizada puramente para lucrar com movimentos cambiais.

A negociação forex online por investidores de varejo cresceu enormemente desde 2007, com essas transações contribuindo com cerca de US $ 125 bilhões a US $ 150 bilhões em rotatividade diária de forex. A atração de ganhar dinheiro, especulando sobre os movimentos da taxa de câmbio é obviamente um poderoso. Mas antes de você pular nessa onda especulativa, considere as armadilhas. Além das desvantagens óbvias, como perdas maciças devido à alavancagem excessiva e atividade fraudulenta, o investidor de varejo também deve enfrentar os seguintes fatores de risco:

Volatilidade aumentada: O aumento da atividade especulativa, especialmente o comércio de alta frequência dominado por negociações computadorizadas ou algorítmicas, pode contribuir para uma maior volatilidade da moeda, o que aumenta o risco de perdas descontroladas para o pequeno investidor ou trader.

Embora a regulamentação nos mercados forex tenha sido virtualmente inexistente nos anos anteriores, o rápido crescimento da negociação forex entre os investidores de varejo levou a um exame e regulamentação cada vez maiores por parte de órgãos como a Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Sob o Commodity Exchange Act (CEA), a CFTC tem jurisdição sobre transações de forex alavancadas oferecidas a clientes de varejo nos Estados Unidos. A lei só permite que entidades regulamentadas atuem como contrapartes para transações de forex com clientes de varejo e exige que todos os revendedores de forex on-line sejam registrados e atendam a rigorosos padrões financeiros impostos pela National Futures Association (NFA).

No lado institucional, os bancos centrais locais regulam livremente seus mercados de câmbio. No entanto, não existe um regulador global único para policiar o mercado cambial mundial. Mas o mercado forex institucional também precisa de regulamentação por várias razões, incluindo:

Custos de cobertura mais elevados: A maior volatilidade da moeda causada pela especulação excessiva leva a custos mais elevados incorridos pelas empresas e outros agentes comerciais para cobertura do risco cambial. Importância sistêmica dos grandes bancos: Embora as perdas com operações cambiais não tenham sido proeminentes nas maiores perdas comerciais registradas por corporações e instituições financeiras até o momento, o potencial existe para perdas de bilhões de dólares em apostas cambiais erradas. Embora o comércio de divisas seja um jogo de soma zero, uma perda maciça incorrida por um grande banco poderia ter um efeito cascata na economia global devido à sua importância sistêmica. Enriquecimento indevido de alguns à custa de milhões: Movimentos cambiais exagerados ou injustificados podem afetar adversamente a economia de uma nação. Embora tais movimentos possam ser justificados por fundamentos econômicos subjacentes em alguns casos, em muitos outros casos a fraqueza temporária em uma moeda pode ser explorada implacavelmente por especuladores, lançando-a em queda livre em uma profecia auto-realizável. Isso pode provocar fuga de capitais e uma recessão prolongada, precipitada por taxas de juros nitidamente mais altas para defender a moeda. Este cenário se desenrolou em várias ocasiões nas últimas duas décadas; um exemplo notável é o colapso do baht tailandês em julho de 1997 e a subsequente crise asiática. Enquanto os especuladores da moeda arrecadavam lucros, milhões de pessoas nas nações afetadas sofreram uma enorme erosão da riqueza e longos períodos de desemprego. The Bottom Line.

Uma taxa regulatória, como o Tobin Tax, pode conter a especulação desenfreada dos traders varejistas e institucionais, e poderia compensar os custos de mais regulamentação cambial. No entanto, qualquer proposta para introduzir regulamentação para o mercado forex institucional é muito provável que enfrente forte oposição por parte dos grandes traders de câmbio. Como proprietário de uma empresa ou investidor, você pode, ocasionalmente, ter uma necessidade justificável de negociar o forex para cobrir o risco de moeda do seu negócio ou carteira de investimentos. Mas cuidado com os riscos da negociação especulativa de forex - tanto evidente como dissimulada.